Con todo lo que implica iniciar un negocio, los propietarios pueden pasar por alto fácilmente la importancia de asegurarse de que sus sistemas tecnológicos estén a salvo de los ataques de seguridad cibernética. No es de extrañar: saber cuáles son los puntos de control para un protocolo completo de seguridad de la información es un panorama en constante cambio.
Sin embargo, si está haciendo negocios en línea que requieren compartir información confidencial y transacciones financieras, es fundamental verificar correctamente las identidades y la documentación dentro de los límites de las reglas de cumplimiento de su industria. Hacer esto evita el fraude y las filtraciones de datos que podrían costarle miles, si no millones, de dólares; en última instancia, poniendo fin a las empresas que no cuentan con los recursos suficientes para recuperarse.
Es por eso que elaboramos esta guía de lo que puede hacer y las herramientas que puede usar para maximizar la protección de datos y la seguridad de la información.
Comience con una evaluación
Comprender desde dónde comienza, para que pueda ver las brechas en la protección de sus datos, es fundamental para establecer la base de seguridad de la información. Algunas de las preguntas que querrá considerar al evaluar su situación actual son:
- ¿Mis empleados entienden la importancia de la ciberseguridad? (Cuanto más entiendan cuán crucial es la seguridad cibernética, más probable es que sigan correctamente el protocolo).
- ¿A quién necesito en mi equipo para que me ayude a identificar las vulnerabilidades actuales?
- ¿Qué pasos debo seguir para implementar el nivel de seguridad de la información que necesita mi negocio?
- ¿Qué tan rápido podré detectar y recuperarme de un ataque cibernético en caso de que ocurra?
Puede obtener más información sobre las formas de proteger su empresa aquí .
Conozca a su cliente y métodos de verificación
Hay herramientas de verificación sofisticadas disponibles para ayudarlo a identificar a sus clientes en tiempo real a través de diferentes medios. Todo esto es parte de un dominio tecnológico llamado «conozca a su cliente» o KYC, que es un componente clave de la protección de datos .
Verificación de identidad
La inteligencia artificial ahora tiene la capacidad de ayudar a confirmar identidades, aumentar las tasas de conversión de clientes, cumplir con las regulaciones y detectar fraudes. Combine esa IA con la biometría y el aprendizaje automático, y sus clientes aún podrían tener una respuesta sí/no en segundos, haciendo que su empresa sea segura sin comprometer la experiencia del cliente.
Verificación de documentos
Un buen producto de verificación de documentos le proporcionará una forma rápida y fácil de verificar la información de su cliente a través de ciertos documentos. Por ejemplo, su cliente podría tomar una fotografía de una factura de servicios públicos o de un extracto de tarjeta de crédito, pasarla por su programa y obtendrá la verificación automáticamente. Esto es especialmente importante para prevenir la corrupción, el lavado de dinero y la financiación de actividades ilegales.
Verificación de identidad
Con las capacidades de verificación de ID, podrá establecer la identidad genuina de sus usuarios y evitar el fraude de usuarios, verificar ID gubernamentales en tiempo real automáticamente y detectar manipulaciones digitales de imágenes, contenido y fotos de ID. Asegúrese de confirmar que cualquier software de protección contra fraudes que seleccione sea meticuloso en el cumplimiento de los estándares de cumplimiento, tenga en cuenta la conversión de clientes y simplifique la incorporación de nuevos clientes.
Verificación de vídeo
Dado que se prevé que el mercado global de pagos digitales crezca a niveles sin precedentes en 2022, ¿qué tan bueno sería incorporar clientes bancarios de manera segura desde ubicaciones remotas? Agregar esta capacidad con una solución de software KYC de alta calidad atraerá a nuevos clientes y detectará el fraude antes de que suceda, todo mientras se mantiene dentro de los estrictos requisitos de cumplimiento.
Verificación de dirección
Colaborar con terceros confiables para confirmar la dirección de sus clientes es una forma poderosa de aumentar la seguridad de su información y detener el fraude antes de que comience. Las buenas herramientas y servicios de verificación de direcciones deberían permitirle confirmar la existencia real de una dirección en una identificación del gobierno y determinar si una persona vive en la dirección extraída de su identificación del gobierno.
Monitoreo de transacciones
El monitoreo de transacciones es clave para cualquier negocio que mueve dinero en la identificación del riesgo de posibles ataques cibernéticos, la optimización de los procesos de diligencia debida, la detección de actividades sospechosas, la gestión de investigaciones, el aprovechamiento de fuentes de datos externas y la presentación de documentos regulatorios. Encontrar un servicio de monitoreo de transacciones que pueda realizar estas tácticas cruciales es clave para fortalecer la seguridad de su información.
Detección y monitoreo
La detección y el control automático continuo de sus clientes es otra forma de reducir el riesgo de fraude en línea y lavado de dinero. La plataforma y los servicios de software KYC adecuados le permitirán combinar la verificación de identidad y la detección de AML en un solo tablero para optimizar la información y los sistemas.
Conclusión
Con el surgimiento de la inteligencia artificial a gran escala y las expectativas de los clientes que tienden a poder manejar la mayoría de las transacciones en línea, iniciar un negocio para satisfacer estas necesidades es inteligente. Pero aún más inteligente es tomarse el tiempo para hacerlo bien, asegurarse de que sus datos y los datos de sus clientes estén completamente seguros y que esté preparado para el éxito en un mundo de tecnología en constante cambio.
Invertir el tiempo y el dinero por adelantado para garantizar que todos los componentes de seguridad de la información estén en su lugar y al mismo tiempo cumplir con todos los requisitos valdrá la pena cuando usted y sus clientes comiencen a disfrutar de los frutos de una máquina segura y bien engrasada.